超全!自然人与企业财产线索调查方法汇总!共157点!(必须收藏)

超全!自然人与企业财产线索调查方法汇总!共157点!(必须收藏)

46种思路查找执行财产线索

财产线索的查控系统大多已有公开渠道,如法院执行网络查控系统、“总对总”“点对点”平台等,也可依法通过调查令调取支付宝、微信等账户的资金流水,但真正能找到隐藏财产的,往往靠的不是工具,关键在于思路与方法。

以支付宝为例,具备权限的律师可调取用户实名信息、绑定账户、资金流水等内容,但如果不知道从哪入手、如何填写调查令、哪些要素必须精准呈现,就无法获取有效数据。

还有查控工具,能否“按图索骥”找到被执行人真实甚至隐匿的财产,取决于对案件背景的分析能力、对财产路径的逻辑推演能力,以及调查策略的设计能力。

经验丰富的律师会综合平台特征、行为轨迹和财产形态进行线索拆解与交叉验证,在复杂碎片中抽丝剥茧,最终实现精准查控与有效执行。

比如同一类财产线索,在调查企业与个人时,方式和重点往往大不相同。

同样是房产,调查自然人侧重于其个人名下的不动产登记、小区中介打听、户籍地址、婚姻状况甚至借名持房的情况,还可通过拆迁安置信息等间接发现资产;而企业房产调查则更聚焦于法人注册地址、经营场所、厂房等,重点通过房管局、不动产登记中心、建设通、投标网等渠道排查。

实践中,律师可通过合同通讯地址、法人注册地址来查找企业隐藏的不动产,而个人则可通过婚姻信息、亲属线索反查房产归属。

显然,被执行主体不同,调查思路也要随机应变。

甚至针对不同类型的被执行人设定差异化的调查方向,往往能取得意想不到的效果。

比如面对企业,除了常规思路查银行账户、股权、房产之外,还可通过税务信息切入,发现其真实经营状况与收入流水,甚至通过涉税异常推动执行反转。

针对自然人,当不动产查不到时,不妨“转战线上”,例如调查其“抖音账户”的打赏记录,往往能揭示其资金去向、消费能力,甚至关联其他隐匿账户或财产。实践中就有发现被执行人绑定了多张高额信用卡与第三方支付账户,为案件突破提供了关键证据。

可见,越“非常规”,有时“越有效”。

实务中还有哪些想不到的查找方式?秘诀是什么?朱倩律师都会在课程中为大家一一解答。

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【课程大纲】

一、调查自然人的十要点

1.调阅诉讼卷宗、执行卷宗、往来材料

2.调查被执行人涉诉信息、被执行信息

3.调查被执行人家庭户籍信息(至少上下五代)

4.调取被执行人婚姻档案

5.调查被执行人收支流水(传统银行、互联网银行、三方支付等)

6.调查被执行人各类网络社交账户

7.实地走访被执行人居住地、工作地、财产所在地

8.向委托人及被执行人敌人、合作方、亲属等了解被执行人情况

9.全方位调查财产线索

10.个人破产制度

二、调查自然人的N种方法

1.微信、支付宝

2.银行账户(3种)

3.土地(3种)

4.房产(12种房产调查路径)

5.动迁款

6.股权、股份、股票

7.股息、红利

8.应收账款债权

9.机器、设备

10.车辆(5种车辆查找方法)

11.知识产权(商标权、专利权、著作权等)

12.保险财产收益

13.基金等理财产品

14.国债

15.林权

16.保险产品(分红理财型)

17.虚拟财产(抖音、快手、天猫、京东等)

18.公司主题信息查询(9种查询渠道)

19.涉案信息查询(8个查询平台)

20.拍卖信息查询(7大拍卖平台)

三、调查企业法人的十要点

1.调阅诉讼卷宗、执行卷宗、往来材料

2.调查被执行人涉诉信息、被执行信息

3.调查被执行人工商内外档等信息(被执行人及股东、对外投资公司)

4.调查被执行人收支流水(传统银行、互联网银行、三方支付等)

5.调查被执行人官网、各网络平台商铺等

6.实地走访被执行人注册地、经营地、厂房等

7.向委托人及被执行人敌人、合作方等了解被执行人情况

8.申请司法审计

9.全方位调查财产线索

10.申请企业破产

四、调查企业法人的N种方法

1.银行账户(5种)

2.土地(5种)

3.房产(13种)

4.动迁款

5.股权、股份、股票

6.股息、红利

7.应收账款债权

8.机器、设备

9.车辆(5种车辆查找方法)

10.知识产权(商标权、专利权、著作权等)

11.建设用地使用权

12.采矿权、探矿权

13.保险财产收益

14.基金等理财产品

15.微信支付宝

16.国债

17.电费收费权

18.燃气收费权

19.高速公路收费权

20.排污权

21.林权

22.保险产品(分红理财型)

23.虚拟财产(7种)

24.公司主题信息查询(9种查询渠道)

25.涉案信息查询(8个查询平台)

26.拍卖信息查询(7大拍卖平台)

【讲师介绍】

朱倩

盈科上海股权高级合伙人、执行法律事务部副主任

执行团队负责人、疯狂执行小课堂发起人

盈科上海股权高级合伙人,执行法律事务部副主任,执行团队负责人,疯狂执行小课堂发起人、小仙律专攻执行难创始人、演讲辩论社社长、源泉读书会副会长、上海大学民商事诉讼与仲裁研究中心研究员。

朱倩律师凭借6年深耕执行领域的实务积淀、跨境执行与新型财产类型的突破能力,2000+执行案件经验,「疯狂执行小课堂」创始人,开发《执行重拳》《执行破局》等系列课程,累计授课5000+学员,已成为国内执行实务领域的标杆型律师。她的专业地位不仅体现在案件胜诉率上,更在于将复杂经验转化为可复制的方法论,助力律师群体突破「执行难」瓶颈。

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